Home page list post - INVESMATE: Get Stock Market News and Updates at Your Fingertip

Fundamental January 4, 20240

Monopoly শেয়ারে বিনিয়োগ করার আগে যেসব বিষয় মনে রাখা দরকার

Table of Contents Toggle কিভাবে একটি কোম্পানি একটি Monopoly Position Achieve করতে পারে?1. Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC):Growth Factors:Important Developments:2. Coal India Limited:Major Consumers:Important Developments:3. Hindustan Zinc Ltd (HZL):Manufacturing Capabilities:Strategic divestment by GOI:4. Hindustan Aeronautics Ltd (HAL):Monopoly Stocks গুলির Comparison :আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই SHARE করুন এবং Monopoly শেয়ার সম্পর্কে আপনার মতামত COMMENT করে অবশ্যই জানান আমাদের । প্রায়শই আমরা বিনিয়োগকারীদের মধ্যে “Monopoly Stocks” এর জন্য market এ প্রচুর আগ্রহ দেখতে পাই, অনেকেই তাদের পোর্টফোলিওতে Monopoly Stock ধরে রাখতে চায়। এই Monopoly Stock এর নামে বাজারে প্রচুর Craze রয়েছে তা ঠিক । তবে, অনেকেই না বুঝে ভুল স্টক বেছে নেয়।তাহলে, এই Monopoly Stock কি?কেন বিনিয়োগকারীরা Monopoly কোম্পানিগুলিকে Chase করতে থাকে? একটি কোম্পানি কখন Monopoly হয়ে ওঠে ?আপনি এই ব্লগটির পড়ার মাধ্যমে আপনার সমস্ত Doubts Clear করতে পারেন। এখানে আলোচিত সহজ উদাহরণ সহ Monopoly Stock সম্পর্কে একটি পরিষ্কার ধারণা পেতে পারেন। Monopoly বলতে একটি Economic Situation কে বোঝায় যেখানে একটি Specific Company কোনো Specific Product Offerings Sector or Industry কে Dominate করে। Monopolies সাধারণত Free-market Capitalism যেটি সেই কোম্পানির উপর কোনো নিয়ম বা নিষেধের অনুপস্থিতির ফলে হয়। এটি সাধারণত একটি কোম্পানি বা Conglomerate যা একটি Particular Type এর Product বা Service এর জন্য প্রায় পুরো বাজারে Large enough হয় ৷ Product এর মধ্যে Supplies, Infrastructure, Materials বা Services ইত্যাদি Included থাকবে। Monopoly শব্দটি এমন একটি Entity কে বোঝায় করে যেটির একটি Market এর অধিকাংশ বা সম্পূর্ণই একক ভাবে দখল করে আছে।এই ধরনের কোম্পানি গুলোর সাথে প্রতিযোগিতায় এঁটে ওঠা বা তাদেরকে চ্যালেঞ্জ করা নতুনদের পক্ষে বেশ মুশকিল। একচেটিয়া প্রায়ই significant pricing power থাকে, তাদের মধ্যে তাদের Products & Services জন্য Higher Prices –র ব্যবসা করতে পারে। কিভাবে একটি কোম্পানি একটি Monopoly Position Achieve করতে পারে? একটি কোম্পানি বিভিন্ন উপায়ে Monopoly Position Achieve করতে পারে। একটি সাধারণ পদ্ধতি হল Competitor দের অধিগ্রহণ করা এবং Market এর Position Consolidate করা। অন্য উপায় হল এর Technological Advantage বা Patent এর মাধ্যমে Market এ নিজেদের Position ধরে রাখা । বন্ধুরা আমাদের INSIGNIA Program দেখতে পারেন যেখানে খুব সহজেই Monopoly stock সম্পর্কে আলোচনা করা হয়েছে Top চারটি Monopoly Companies সম্পর্কে সংক্ষেপে বিবরণ দেওয়া হল : Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC) Coal India Hindustan Zinc Ltd (HZL) Hindustan Aeronautics Ltd (HAL) 1. Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC):IRCTC হল ভারত সরকারের একটি Company যেটি Rail Sector এ কাজ করে । এই কোম্পানিটি 1999 সালে Incorporated হয়েছিল। এটিই একমাত্র কোম্পানি যা ভারতে রেলওয়ে স্টেশন এবং ট্রেনে অনলাইন রেল টিকিট, ক্যাটারিং পরিষেবা এবং Packaged Drinking Water সরবরাহ করার জন্য ভারত সরকার কর্তৃক অনুমোদিত। Online Ticketing এবং Catering ইন্ডাস্ট্রিস এ এটির একটি Dominant Market Position রয়েছে।Growth Factors:a) Union Budget 2022-23 এ railways এ Investment 27.5% বৃদ্ধি পেয়েছেb) আগামী বছরগুলিতে 400টির বেশি বন্দে ভারত ট্রেন চালু করা হবে৷c) ধর্মীয় ও তীর্থস্থান পর্যটন এবং ভ্রমণ খাতে Growth এর যথেষ্ট সম্ভাবনাd) Payment সিস্টেম এ Digitalization এর গ্রোথ কে ত্বরান্বিত করেছে।Important Developments:a) কোম্পানি বেশ কিছু হোটেল তৈরি করার পরিকল্পনা করছে।b) কোম্পানি Bill Payment, Recharge এবং Third-party Services যেমন Online Insurance Purchases এর জন্য Amazon, Flipkart, HDFC Life, etc. এর সাথে Partnership এ E-Marketplace এ প্রবেশ করছে৷c) কোম্পানির Online Payment Gateway iPay-এর মাধ্যমে Fintech কোম্পানি হিসেবে নিজেকে Diversify করেছে।d) Helicopter Travel, medical tourism ইত্যাদির মতো ভিন্ন Segment এ প্রবেশের পরিকল্পনা করছে ।e) Non-Rail based tourism যেমন Corporate Travel Business, Cruise, River packages, Air Tickets etc. এর মাধ্যমে নিজেদের Expand করার পরিকল্পনা করছে। 2. Coal India Limited:Coal India Limited একটি State-owned Coal Mining Company। এটি Coal mining এবং Production এ যুক্ত এবং এদের Coal washeries ও আছে । কোম্পানির Major Consumers হল Ower এবং Steel sectors এ যুক্ত সংস্থা । অন্যান্য Sectors এর মধ্যে রয়েছে Cement, Fertilizers, Brick Kilns ইত্যাদি। এটি বিশ্বের Largest Coal-producing Company গুলোর মধ্যে একটি এবং বর্তমানে Indian Coal Industry তে Dominant Market Position এ রয়েছে।Coal India Ltd দেশের Coal Production কে লিড করে যা দেশের সমগ্র কয়লা উৎপাদনের প্রায় 80% Contribute করে। মোট যত কয়লা পাঠানো হয় তার 80% Power Sector এ Supply হয়। Major Consumers:Coal India এর Major Consumer হল Power sector (82% of the total output) এবং Steel sectors । অন্যদের মধ্যে রয়েছে Cement, Fertilizer, Brick, Kiln এবং অন্যান্য Industry ।কোম্পানিটির দুটি Wholly Owned Subsidiaries আছে ,তারা হল CIL Solar PV Limited for Manufacturing of Solar Value Chain (Ingot-wafer-Cell Module) এবং CIL Navikarniya Urja Limited যেটা Renewable Energy নিয়ে ব্যবসা করে। Important Developments:এটি FY24 এর মধ্যে 3,000 MW Solar Project Install করার লক্ষ্য নিয়েছে৷ FY22 এ 240 MW কাজের Work order দেওয়া হয়েছে। উপরন্তু, এটি Coal Handling Plant এবং Silo বানানোর মাধ্যমে Fully Automated এবং Environment-friendly Coal Loading এ Focus করছে। 3. Hindustan Zinc Ltd (HZL):1966 সালে সংগঠিত, Hindustan Zinc এর Zinc- lead mining ও smelting এর ক্ষেত্রে পাঁচ দশকেরও বেশি সময় ধরে সমৃদ্ধ অভিজ্ঞতা রয়েছে। এটি একটি ভারতীয় খনি এবং ধাতু কোম্পানি যা দস্তা, সীসা এবং রৌপ্য উত্পাদন করে। ভারতের জিঙ্ক এবং সীসা শিল্পে এটির একটি Dominant Market Position রয়েছে এবং এটি বিশ্বের বৃহত্তম integrated zinc producers এর মধ্যে একটি।কোম্পানিটি Vedanta Limited এর একটি Subsidiary যার 64.9% শেয়ার রয়েছে এবং বাকি 29.5% শেয়ার ভারত সরকারের মালিকানাধীন।Manufacturing Capabilities:কোম্পানির 1.2 MTPA খনন করা ধাতব ক্ষমতা(Mined Metal Capacity), 800 টন রৌপ্য পরিশোধন ক্ষমতা(Silver Refining Capacity) এবং 1.123 MTPA জিঙ্ক–লিড গলানোর ক্ষমতা (Zinc-lead Smelting Capacity) রয়েছে। কোম্পানির 448MT রিজার্ভ সহ 25 বছরের Long Mine Life রয়েছে।Strategic divestment by GOI:সরকার কোম্পানিতে তার সম্পূর্ণ শেয়ারহোল্ডিং (29.5%) বিক্রি করছে। এই সিদ্ধান্তটি 22 মে 2022 তারিখে Cabinet দ্বারা অনুমোদিত হয়েছিল। 4. Hindustan Aeronautics Ltd (HAL):Hindustan Aeronautics Limited ভারতের একটি State-owned Aerospace ও Defence Company। Hindustan Aeronautics বিমান ও হেলিকপ্টার Manufacture এবং মেরামত, বিমান ও হেলিকপ্টার Maintenance এর ব্যবসায় নিযুক্ত রয়েছে। HAL ভারতের Defense Program এ একটি কৌশলগত ভূমিকা পালন করে। এটি একমাত্র ভারতীয় কোম্পানি যা বিমান তৈরিতে বিশেষীকরণ এবং এর রক্ষণাবেক্ষণ এবং Related Services প্রদান করে।কোম্পানিটি বছরে মোট Revenue এর 6% থেকে 7% Research ও Development Activity তে ব্যয় করে এবং Sufficient R&D Reserve তৈরি করতে R&D Reserve গত বছর PAT-এর 10% থেকে 15% বৃদ্ধি পেয়েছে। HAL হেলিকপ্টার ইঞ্জিনের Development, Production, Sales এবং Support এর উদ্দেশ্যে একটি joint venture স্থাপনের জন্য Safran এর সাথে একটি MoU স্বাক্ষর করেছে এবং Civil Passenger Aircraft কে Multi-Mission Tanker Aircraft এ রূপান্তর করার জন্য 4 মার্চ 2022-এ IAI, Israel Aerospace Industries এর সাথে MoU স্বাক্ষর করেছে।Monopoly Stocks গুলির Comparison : আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই SHARE করুন এবং Monopoly শেয়ার সম্পর্কে আপনার মতামত COMMENT করে অবশ্যই জানান আমাদের ।

Fundamental January 4, 20240

Things to Know about Monopoly Stocks before Investing

Table of Contents Toggle How could A company can achieve a monopoly position?Let’s take a brief look on Top Four Monopoly Companies:1. Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC):Growth Factors:Important Developments:2. Coal India Limited:Major Consumers:Important Developments:3. Hindustan Zinc Ltd (HZL):Manufacturing Capabilities:Strategic divestment by GOI:4. Hindustan Aeronautics Ltd (HAL):Comparison of these 4 Monopoly Stocks:Please SHARE the BLOG and let us know your opinion about Monopoly Stock by COMMENTING. Often we see a lots of interest in the market for “Monopoly Stocks” among the Investors, many of them wants to hold Monopoly Stock in their portfolios. There is also a craze in the market in the name of Monopoly Stock and many of them choose the wrong One.SO, What is a Monopoly Stock?Why investors chase for Monopoly Companies? What Makes a Company Monopoly?You can Read this Blog & clear all you doubts and also get a clear idea about Monopoly Stock with simple examples below. A Monopoly refers to an economic situation where a specific company and its product offerings dominate a sector or industry.Monopolies usually result from the free-market capitalism and the absence of any restriction or restraints on that company. A single company or conglomerate grows large enough to become the owner of all or nearly all of the market for a particular type of product or service.A market for the product would include supplies, infrastructure, materials or services.Therefore the term monopoly signifies an entity that has complete or close to complete control of a market. Such companies usually have high barriers to entry, making it difficult for new players to enter the market and challenge their position. Monopoly businesses often have significant pricing power, means they can charge higher prices for their products & services. How could A company can achieve a monopoly position? A company can achieve a monopoly position in several ways. One common method is by acquiring its competitors and consolidating its market position. Another way is by leveraging its technological advantage or patents to maintain its position in the market. You can visit our INSIGNIA program where INESMATE explains Monopoly Stocks quite easily to their students. Let’s take a brief look on Top Four Monopoly Companies: Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC) Coal India Hindustan Zinc Ltd (HZL) Hindustan Aeronautics Ltd (HAL) Don’t’ worry, Read this BLOG & know all about Government Loan Schemes in Details: 1. Indian Railway Catering and Tourism Corporation Ltd (IRCTC):There are around 40 million registered and unregistered Micro Small and Medium Enterprises (MSMEs) in India. MSMEs can be classified as belonging to either the organized or unorganized sectors. These MSMEs continue to be an important source of employment and generate around 40% of India’s overall GDP. Critical national problems including poverty, unemployment, income inequality, regional imbalances, etc. are addressed by MSMEs. The government has introduced a number of programs to provide loans to MSMEs in order to strengthen their businesses and economies. A loan can be obtained by the business owners of these MSMEs through any of the programs that best meet their needs.Growth Factors:a) Investment in railways is increasedby 27.5 % in the Union Budget of 22-23b) 400 plus Vande Bharat trains to be introduced in coming yearsc) Growth prospects in tourism and travel sector including religious and pilgrimage tourismd) Digitalization of payment systemImportant Developments:a) Company is planning to build a chain of hotels.b) Company is entering into an e-marketplace with services like bill payment,recharges, and other third-party services like online insurance purchases, etc. in partnership with brands like Amazon, Flipkart, HDFC Life, etc.c) Diversification of IRCTC as a Fintech company through company’s online payment gateway iPayd) Plans to enter into segments like Helicopter Travel, medical tourism, etc.e) Plans to expand Non-Rail based tourism viz. corporate travel business, cruise, river packages, air tickets etc. 2. Coal India Limited:Coal India Limited is a state-owned coal mining company. It is mainly engaged in mining and production of Coal and also operates Coal washeries. The major consumers of the company are power and steel sectors. Consumers from other sectors include cement, fertilizers, brick kilns etc. It is one of the largest coal-producing companies in the world and has a dominant market position in the Indian coal industry.Coal India Ltd leads the country’s coal production contributing to around 80% of the Nation’s entire coal output. Its supplies to the power sector exceed 80% of its entire despatch. Major Consumers:Coal India’s major consumers are the Power sector (82% of the total output) and Steel sectors and others include cement, fertilizer, brick, kilns, and a host of other industries.The Co. incorporated two wholly owned subsidiaries viz. CIL Solar PV Limited for manufacturing of solar value chain (Ingot-wafer-Cell Module) and CIL Navikarniya Urja Limited for renewable energy.Important Developments:It is aiming at installing 3,000 MW Solar Projects by FY24. Work orders for 240 MW have been awarded in FY22. Additionally, it is focusing on fully automated and environment-friendly coal loading by setting up Coal Handling Plants and Silos. 3. Hindustan Zinc Ltd (HZL):Incorporated in 1966, Hindustan Zinc has a rich experience of more than five decades in Zinc- lead mining and smelting.It is an Indian mining and metals company that produces zinc, lead, and silver. It has a dominant market position in India’s zinc and lead industries and is one of the world’s largest integrated zinc producers.Company is a subsidiary of Vedanta Limited which owns 64.9% stake in it and balance 29.5% stake is owned by Government of India.Manufacturing Capabilities:The co. has 1.2 MTPA mined metal capacity, of 800 tonnes silver refining capacity & 1.123 MTPA Zinc-lead smelting capacity.Company has long mine life of 25 years with 448MT reserves .Strategic divestment by GOI:Government is selling its entire shareholding (29.5%) in the co. This decision was approved by the cabinet on 22 May 2022. 4. Hindustan Aeronautics Ltd (HAL):Hindustan Aeronautics Limited is a state-owned aerospace and defence company in India. Hindustan Aeronautics is engaged in the business of Manufacture of Aircraft and Helicopters and Repair, Maintenance of Aircraft and Helicopters.HAL plays a strategic role in India’s defense program being the only Indian company having specialization in aircraft manufacturing and providing its Maintenance and related services. Company spends6% to 7% of the total revenue into the research and development activity annually and increased R&D reserve from 10% to 15% of PAT last year to build a sufficient R&D reserve. HAL has signed an MoU with Safran to set up a joint venture intended for development, production, sales and support of helicopter enginesMoU with the IAI, Israel Aerospace Industries on 4 March 2022 to convert the civil passenger aircraft to multi-mission tanker aircraft.Comparison of these 4 Monopoly Stocks: Please SHARE the BLOG and let us know your opinion about Monopoly Stock by COMMENTING.

Finance December 4, 20230

ভারতের বিভিন্ন সরকারী লোন ব্যবস্থা

Table of Contents Toggle সরকারী Business Loans:সরকারী Business Loans সম্পর্কে বিস্তারিত তথ্য :সরকারি Business Loansউদ্দেশ্যঃTop 6 গভর্নমেন্ট Business Loan Scheme: MSME লোন স্কিম: MUDRA লোন:MUDRA লোনের জন্য প্রয়োজনীয় যোগ্যতা : ক্রেডিট গ্যারান্টি ফান্ড স্কিম:ক্রেডিট গ্যারান্টি ফান্ড স্কিমের জন্য প্রয়োজনীয় যোগ্যতা :National Small Industries Corporation Subsidy:SIDBI Loan:মহিলাদের জন্যে বিশেষ Udyogini Scheme:আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই শেয়ার ও কমেন্ট করুন। যদি ধরুন আপনি আপনার best effort দিয়ে অনেক research এর পরে একটি business project তৈরী করেছেন, যা ভবিষ্যতে একটি Master plan হিসাবে বিবেচিত হতে পারে, তবে সেক্ষেত্রে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ যে বিষয়টি নিয়ে আপনি এখন চিন্তা করবেন তা হল ঋণ বা loans।আমরা যে কোনো ধরনের capital required business শুরু করার আগে, প্রথমেই যে জিনিসটি আমাদের মাথায় আসে তা হল কোথা থেকে Fund জোগাড় করা যায়? বা আমি কিভাবে ঋণ পেতে পারি?ভারতে এখন বিভিন্ন ধরনের সরকারী ব্যবসায়িক ঋণ প্রকল্প চালু হয়েছে যা নাগরিকদের সুবিধা দেওয়ার জন্য যেকোনো catagory তে সম্পূর্ণ coverage দিতে সাহায্য করছে। ব্যবসায়িক উদ্দেশ্য হোক বা ব্যক্তিগত কারণে আমাদের বিভিন্ন ধরনের প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য সঠিক তথ্যের অভাবে আমরা প্রায়শই higher rate of interests এ ব্যাঙ্ক থেকে loan নিয়ে ফেলি, যেখানে এখন আমাদের সুবিধার জন্য কম সুদের হারে অনেক সরকারি ঋণ প্রকল্প ইতিমধ্যেই রয়েছে।তবে চিন্তার কোন কারণ নেই, এই Blog টি থেকেই আপনি সরকারি ঋণের প্রতিটি স্কিম সম্পর্কে বিস্তারিত ভাবে জানতে পারবেন- সরকারী Business Loans:আপনি একটি start-up কে bootstrap করতে চান বা আপনার বর্তমানে যে ব্যবসাটি আছে সেটাকে যদি আপনি grow up করাতে চান, তাহলে আপনার সেক্ষেত্রে অবশ্যই consistent cash flow এর প্রয়োজন হবে। এখানেই business loans বা corporate loans দুটোই কার্যকর হয় এবং একটি business loans আপনাকে আপনার কোম্পানির জন্য প্রয়োজনীয় মূলধন পেতে যথাযথ সহায়তা করবে। দেশে fintech এর সাম্প্রতিক spike অনুযায়ী অনেক private lenders রা business loans প্রদান করতে আগ্রহী, কিন্তু ভারত সরকারও তার বিভিন্ন সংস্থার মাধ্যমে ব্যবসার মালিকদের বিভিন্ন ধরনের lending programs অফার করে চলেছে । সরকারি সংস্থাগুলি ব্যবসার মালিকদের প্রতিযোগিতামূলক সুদের হারে ঋণ প্রদান করে এবং যা প্রায়ই প্রদান করা হয় কোনো প্রকার security deposit ছাড়া।সরকারী Business Loans সম্পর্কে বিস্তারিত তথ্য :ভারতে প্রায় 40 মিলিয়ন registered এবং unregistered Micro Small এবংMedium Enterprises (MSMEs) আছে। MSMEগুলিকে organized বা unorganized sectors গুলির অন্তর্গত হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা যেতে পারে। এই MSMEগুলি কর্মসংস্থানের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ উৎস এবং ভারতের সমগ্র GDPর প্রায় 40% এই সংস্থাগুলি থেকে আসে। দারিদ্র্য, বেকারত্ব, আয় বৈষম্য, আঞ্চলিক ভারসাম্যহীনতা ইত্যাদি সহ গুরুতর জাতীয় সমস্যাগুলি MSME দ্বারা সমাধান করা হয়। সরকার ইতিমধেই এই MSMEগুলিকে তাদের ব্যবসা ও অর্থনীতিকে শক্তিশালী করার তাগিদে ঋণ প্রদানের জন্য বেশ কয়েকটি কর্মসূচিও চালু করেছে। এই MSMEগুলির ব্যবসার মালিকরা তাদের চাহিদাগুলি সম্পূর্ণভাবে পূরণ করে এমন কোনও প্রোগ্রামের মাধ্যমে যেখানে ঋণ পাওয়া খুব সহজ হয়ে যায়।সরকারি Business Loansউদ্দেশ্যঃMicro, Small. ও Medium Enterprises (MSME) এবং অন্যান্য business enterprises গুলি ভারত সরকার প্রতিষ্ঠিত business loan programs এর মাধ্যমে সব ধরনের মূলধন access করতে পারবে। তাদের চাহিদার উপর নির্ভর করে উদ্যোক্তারা বিভিন্ন ধরনের financing programs বেছে নিতে পারবেন। ব্যবসায়িক সংস্থাগুলির কাছে নিজেদের প্রয়োজনের স্বার্থে যেকোনো optimal credit program নির্বাচন করার বিকল্প রয়েছে। বর্তমানে ভারত সরকারের digital technologyতে অগ্রগতির জন্য এইপ্রোগ্রামগুলির বেশিরভাগই এখন অনলাইনে অ্যাক্সেসযোগ্য হয়ে উঠেছে। সরকারি Business Loans প্রোগ্রামের প্রাথমিক লক্ষ্য হল business ownersদের ongoing operations এর জন্য fund জোগাড় করার ক্ষেত্রে সহায়তা করা, এগুলি ব্যবসার প্রয়োজনীয়তা মেটাতে specially designed করা হয়েছে।Top 6 গভর্নমেন্ট Business Loan Scheme: ভারত সরকার কর্তৃক প্রদত্ত কিছু শীর্ষস্থানীয় গভর্নমেন্ট Business Loan Scheme এর নিম্নরূপ দেওয়া হল – যেমন – MSME Loan SchemeMUDRA Loan Credit Guarantee Fund SchemeNational Small Industries Corporation SubsidySIDBI LoanUdyoginiMSME লোন স্কিম: ভারত সরকার MSME সেক্টরে ব্যবসার কার্যকারী মূলধনের চাহিদার উপর মনোনিবেশ করার জন্য MSME Business Loan Scheme শুরু করেছে। MSME স্কিমের ক্ষেত্রে নতুন বা পুরানো যেকোনো ব্যবসায় আর্থিক সহায়তায় ১ কোটি টাকা পর্যন্ত ঋণের জন্য আবেদন করতে পারে। একটি Loan application দেওয়ার পর লোনটি অনুমোদন বা প্রত্যাখ্যান হয়েছে কিনা সেটা আবেদনের প্রথম 59 মিনিটের মধ্যে জানা যাবে, এবং লোনটির প্রক্রিয়াকরণ সম্পূর্ণ হতে 8-12 দিন সময় লাগে। MSMEলোন স্কিমে মোট প্রাপ্ত ঋণের women entrepreneur দের জন্য 3% preference দেওয়া হয়, উপরন্তু women business owner দের ক্ষেত্রে লোন অনুমদিত হওয়ার প্রক্রিয়া আরও সহজ হয়।MUDRA লোন: Micro-Units Development and Refinance Agency organization সংস্থা, যা ভারত সরকার MUDRA লোন অনুমোদনের মাধ্যমে micro-businessএর ইউনিটগুলিতে অর্থ প্রদানের উদ্দেশ্যে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল।Small enterprises এবং start-upsগুলি মাইক্রো ইউনিট ডেভেলপমেন্ট অ্যান্ড রিফাইন্যান্স এজেন্সির ( MUDRA) fund program থেকে low-cost credit এর মাধ্যমে আর্থিক সহায়তা পেতে পারে। MUDRA লোন প্রধানত উৎপাদন, বাণিজ্য বা পরিষেবা প্রদানে নিযুক্ত micro বা small firms গুলিকে দেওয়া হয়ে থাকে। সরকারি ও বেসরকারি ব্যাঙ্ক, cooperative societies, স্থানীয় ব্যাঙ্ক, scheduled commercial banks, এবং গ্রামীণ এলাকার যেকোনো ব্যাঙ্কই MUDRA লোনের জন্য আবেদন গ্রহণ করে থাকে। বিশেষত commercial entityএর ক্ষেত্রে MUDRA লোন প্রোগ্রামে apply করার জন্য তিনটি বিকল্প রয়েছে। MUDRA লোনগুলি নিম্নলিখিত বিভাগে পড়ে:-S. No.Category of LoanAmount1Shishu LoansUp to Rs. 50,0002Kishor Loans50,000 to 5,00,0003Tarun Loans5,00,000 to 10,00,000MUDRA লোনের জন্য প্রয়োজনীয় যোগ্যতা : proprietary enterprises, partnership firms, প্রাইভেট লিমিটেড কোম্পানি, বেসরকারি কোম্পানি, বা অন্যান্য আইনি সংস্থাগুলি সহ যেকোনো কোম্পানি এই loan টির জন্য আবেদন করতে পারে।ক্রেডিট গ্যারান্টি ফান্ড স্কিম: ভারত সরকার ক্রেডিট গ্যারান্টি স্কিম চালু করেছে প্রধানত MSME সেক্টরের অন্তর্গত enterprisesগুলি্কে লোনের মাধ্যমে আর্থিকভাবে সক্ষম করে তোলার জন্যে। নতুন এবং যেকোনো existing businessesই এই প্রোগ্রামের আয়ত্তের মাধ্যমে পরে। MSME এবং ক্ষুদ্র শিল্প মন্ত্রক CGFMSE প্রোগ্রাম বাস্তবায়নের লক্ষ্যে একটি ক্রেডিট গ্যারান্টি ফান্ড ট্রাস্ট প্রতিষ্ঠা করেছে। প্রায় Rs.200 লক্ষ টাকা পর্যন্ত Working capital loans উপলব্ধ করা হয় এই প্রোগ্রামের অধীনে , যা women business owners দের বেশি প্রযোজ্য। ক্রেডিট গ্যারান্টি ফান্ড স্কিমের জন্য প্রয়োজনীয় যোগ্যতা : প্রধানত organization গুলি নিযুক্ত থাকে manufacturingএর ক্ষেত্রে, যেমন খুচরা বিক্রেতা, শিক্ষা প্রতিষ্ঠান, self-help organizations, এবং বিভিন্ন প্রশিক্ষনের সুবিধা দেওয়ার ব্যাপারে। National Small Industries Corporation Subsidy: NSIC হল একটি ISO-certified government উদ্যোগ যা MSMEs বিভাগের মধ্যেই পড়ে। এর প্রধান দায়িত্বগুলির মধ্যে একটি হল financing করা, technology এর উন্নতি, market, এবং অন্যান্য পরিষেবার ক্ষেত্রে যথাযথ পরিষেবা প্রদানের মাধ্যমে দেশ জুড়ে MSME-এর সম্প্রসারণকে সমর্থন করা। এই প্রোগ্রামটির সুবিধা হল যে এটি ছোট ব্যবসাগুলিকে free access দিয়ে রাখে বিভিন্ন opportunities গুলিকে সহজেই গ্রহণ করার জন্য বা সেগুলিকে সদ্ব্যবহার করার ক্ষেত্রে, এবংMSMEsকে এই প্রোগ্রামটিকে ব্যবহার করার জন্য কোনো রকম security deposits আগে থেকে payment করতে হবে না।NSIC আরও দুটি প্রোগ্রাম চালু করেছে MSME এর এই ক্রমশ বৃদ্ধিকে উৎসাহিত করার জন্য, যেগুলো নিম্নরূপ:Marketing Support Scheme: বিশেষত The Marketing Support Scheme Consortia এবং Tender Marketing এর মতো পরিকল্পনার মারফত যেকোনো business এর উন্নতিতে সহায়তা করে। Credit Support Scheme: NSIC কাঁচামাল সংগ্রহ, marketing activities, এবং financing এর জন্য ব্যাঙ্ক সিন্ডিকেশনের মাধ্যমে MSME-কে অর্থ প্রদান করে।SIDBI Loan: MSME সেক্টরে businesses ক্ষেত্রে প্রয়োজনীয় fund পূরণ করার জন্য SIDBI, বা ভারতের Small Industries Development Bank 1990 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। SIDBI NBFC কে (Non-Banking Financial Companies) এবং SFB (Small Finance Banks) কে পরোক্ষভাবে loan প্রদান করে থাকে এবং পাশাপাশি MSME-কে directly loan প্রদান করে থাকে। এই loan পরিশোধের সময়সীমা 10বছর পর্যন্ত হতে পারে এবং লোনের পরিমাণ 10 লাখ থেকে 25 কোটি টাকা পর্যন্ত হতে পারে। তবে আপনি কোনরকমের security deposit না করেই 1 কোটি পর্যন্তও লোন পেতে পারেন।ব্যাঙ্কের বিভিন্ন lending programs থাকে, যেমন SIDBI- Enterprise Development (SPEED) এর জন্য সরঞ্জাম কেনার জন্য ঋণ দেওয়া, SIDBI Make in India Soft Loan Fund for MSME (SMILE), Smile Equipment Finance (SEF), এবং অন্যান্য ক্ষেত্রে MSME তে লোন পাওয়ার জন্য আবেদন করা যেতে পারে। প্রতিটি লোনের প্ল্যানের ভিন্ন প্রকৃতির সময়সীমা, loan amount, এবং eligibility requirements রয়েছে। অসংখ্য ঋণ প্রদানকারী প্রতিষ্ঠান এখন MSME-এর জন্য বিশেষ ঋণ পণ্য সরবরাহ করে কারণ ভারতে MSME-এর সংখ্যা ধারাবাহিকভাবে বাড়ছে। আপনি Bajaj Markets-এ আপনার কোম্পানির জন্য SME ঋণের জন্য আবেদন করতে পারেন, যেখানে সুদের হার competitively increase করে। আপনি Bajaj Market app থেকে চটজলদি SME loan এর জন্যে apply করতে পারবেন এবং এখানে আপনি pre-approved deal গুলো সম্পর্কেও জানতে পারবেন।মহিলাদের জন্যে বিশেষ Udyogini Scheme: ভারতীয় মহিলাদের ক্ষমতায়নের জন্য সরকারের তরফ থেকে ‘উদ্যোগিনী’ (Udyogini) নামে একটি প্রোগ্রাম শুরু করেছে, জার অর্থ হলো “নারী ক্ষমতায়ন” ( “women empowerment”) । ভারত সরকারের পক্ষ থেকে Women Development Corporation প্রধানত মহিলা উদ্যোক্তাদের জন্য এই উদ্যোগিনী স্কিমটি চালু করেছে৷ এই কর্মসূচীর অধীনে প্রদত্ত নগদ অর্থ বিশেষ করে নারীদের ব্যবসা শুরু করার জন্য প্রয়োজনীয় মূলধন হিসেবে দেওয়া হয়ে থাকে।এই স্কিমের নিয়ম অনুযায়ী 15,00,000 টাকা পর্যন্ত লোন নেওয়া যেতে পারে। একজন women entrepreneurs 18 থেকে 55 বছর বয়সের মধ্যে হলেই তবেই এই প্রোগ্রামটিতে আবেদন করতে পারবেন এবং তার পরিবারের Annual income 15,00,000Rs-এর বেশি হলে কখনোই চলবে না।যেসব মহিলা শারীরিকভাবে অক্ষম বা widow বা যাদের আয়ের কোনো সীমাবদ্ধতা নেই, তাদের এই পরিকল্পনার অধীনে প্রাপ্ত ঋণের জন্য কোনো processing charge বা কোনো security deposit দিতে হবে না। প্রত্যেক মহিলাদের অতিঅবশ্যই passport-sized ছবি সহ, birth certificates, Poverty Line কার্ড, Aadhar Cards, Caste Certificates, passbooks or bank accounts, ration cards, এবং income documentation সমস্ত নথি জমা করতে হবে। যোগ্য মহিলারা সকলেই 88টি ভিন্ন ধরণের enterprises এর ওপর লোনের জন্য আবেদন করতে পারবেন।আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই শেয়ার ও কমেন্ট করুন।

Finance November 29, 20231

Government Loan Schemes In India

Table of Contents Toggle Government Business Loan:About Government Business Loan:Government Business Loan ObjectiveTop 6 Government Business Loan SchemeMSME Loan SchemeMUDRA LoanEligibility Criteria for MUDRA LoanCredit Guarantee Fund SchemeEligibility Criteria for Credit Guarantee Fund SchemeNational Small Industries Corporation SubsidySIDBI LoanUdyogini Scheme for WomenIf you Like our Informative Blog then please Comment and Share. Suppose you’ve created a Business Project after a lot of research by giving best of your effort, which may consider as master plan. But the most important thing you will worry about now is funding or loans.Before we start any kind of capital required business, the first thing that strikes us is where to get funding from? Or how can I get loan?There are lots of Government Business Loan Scheme available in India covering almost each & every category to support their citizens. To fulfil our various kind of requirements either business purpose or personal, we often borrow from banks at higher rate of interests due to lack of information. While there are many Government Loan Schemes available at lower rate of interest for our convenience.Don’t’ worry, Read this BLOG & know all about Government Loan Schemes in Details: Government Business Loan:You will always need a consistent cash flow, regardless of whether you want to bootstrap a start-up or grow your current business. This is where business loans or corporate loans come into play, and a business loan can assist you in obtaining the necessary capital for your company. Considering the recent spike in fintech in the nation, many private lenders are eager to provide business loans, but the Indian government also offers a variety of lending programs to business owners through its various agencies. Government agencies provide business owners with loans at competitive interest rates and frequently even without any type of collateral. About Government Business Loan:There are around 40 million registered and unregistered Micro Small and Medium Enterprises (MSMEs) in India. MSMEs can be classified as belonging to either the organized or unorganized sectors. These MSMEs continue to be an important source of employment and generate around 40% of India’s overall GDP. Critical national problems including poverty, unemployment, income inequality, regional imbalances, etc. are addressed by MSMEs. The government has introduced a number of programs to provide loans to MSMEs in order to strengthen their businesses and economies. A loan can be obtained by the business owners of these MSMEs through any of the programs that best meet their needs. Government Business Loan ObjectiveMicro, Small and Medium Enterprises (MSMEs) and other business enterprises can access capital through business loan programs that the Indian government has established. Depending on their demands, entrepreneurs can choose from a variety of financing programs. Business entities have the option of selecting the optimal credit program for their needs. The majority of these programs are now accessible online thanks to the government of India’s advancements in digital technology. The primary goal of Government Business Loan programs is to provide funding assistance to business owners for their ongoing operations. They are designed expressly to meet the requirements of businesses. Top 6 Government Business Loan SchemeSome of the top Government Business Loans offered by the Indian Government are as follows:MSME Loan SchemeMUDRA LoanCredit Guarantee Fund SchemeNational Small Industries Corporation SubsidySIDBI LoanUdyogini MSME Loan Scheme The Government of India started the MSME Business Loan Scheme to concentrate on the working capital needs of businesses in the MSME sector. Under the MSME scheme, any business new or old can apply for loans for financial support of up to Rs. 1 crore. While the approval or rejection of a loan application is given within the first 59 minutes of the application, the loan processing takes 8–12 days to complete. The MSME Loan Scheme’s biggest feature is that you can acquire a loan at 8% ROI, which makes loan payments simpler. For loans obtained through the MSME Loan Scheme, women entrepreneurs are given a 3% preference. Additionally, the loan approval process is also generally simpler for women business owners. MUDRA Loan The Micro-Units Development and Refinance Agency organization, which was founded by the government of India for the purpose of providing money to units of micro-business, approves the MUDRA loans. Small enterprises and start-ups can receive financial support in the form of low-cost credit through the Micro Units Development and Refinance Agency (MUDRA) funding program. MUDRA loans are primarily given to micro or small firms engaged in manufacturing, trade, or providing services. Banks in the public and private sectors, cooperative societies, local banks, scheduled commercial banks, and rural areas all accept applications for MUDRA Loans. A commercial entity has three options for applying to the MUDRA loan program. The MUDRA loans fall into the following categories: S. No. Category of Loan Amount 1 Shishu Loans Up to Rs. 50,000 2 Kishor Loans 50,000 to 5,00,000 3 Tarun Loans 5,00,000 to 10,00,000 Eligibility Criteria for MUDRA Loan Any company may apply for a loan under this program, including proprietary enterprises, partnership firms, Private Ltd., Public Companies, and other legal entities Credit Guarantee Fund Scheme The Indian government has introduced Credit Guarantee Scheme that enables funding for enterprises that are part of the MSME sector through unsecured loans. Both new and existing businesses may be offered loans under the program. The Ministry of MSMEs and Small Industries established the Credit Guarantee Fund Trust as a trust with the goal of implementing the CGFMSE program. Working capital loans of up to Rs. 200 lakhs may be made available under this program, with preference given to qualified women business owners. Eligibility Criteria for Credit Guarantee Fund Scheme The organizations engaged in manufacturing, such as retailers, educational institutions, self-help organizations, and training facilities. Additionally, companies in the service sector are also eligible to apply for funding under this loan program. National Small Industries Corporation Subsidy The NSIC is an ISO-certified government enterprise that falls within the MSMEs category. One of its main responsibilities is to support the expansion of MSMEs across the nation by offering services in the areas of financing, technology, market, and other services. The advantage of this program is that it gives small businesses free access to bid opportunities, and MSMEs do not have to pay security deposits to use this program’s financial aid options. The NSIC has launched two programs to encourage the expansion of MSMEs, which are as follows: Marketing Support Scheme: The Marketing Support Scheme helps any business flourish by coming up with plans like Consortia and Tender Marketing. A program like this is essential since MSMEs need assistance to expand in the current cutthroat economy. Credit Support Scheme: The NSIC offers finance to MSMEs through bank syndication for raw material procurement, marketing activities, and financing. SIDBI Loan In order to meet the funding requirements of businesses in the MSME sector, SIDBI, or the Small Industries Development Bank of India, was established in 1990. SIDBI offers indirect lending programs to NBFCs (Non-Banking Financial Companies) and SFBs (Small Finance Banks) in addition to direct loan programs to MSMEs. The loan term may be up to 10 years, and the loan amount may range from 10 Lakhs to 25 Crores. You can obtain loans up to Rs. 1 crore without putting up any security.The bank’s different lending programs, such as SIDBI-lending for Purchase of Equipment for Enterprise Development (SPEED), SIDBI Make in India Soft Loan Fund for MSME (SMILE), Smile Equipment Finance (SEF), and others, allow MSMEs to apply for loans. Each loan plan has a different loan tenure, loan amount, and eligibility requirements. Numerous lending institutions now provide special loan products for MSMEs because the number of MSMEs is consistently increasing in India. You can apply for a SME loan for your company at Bajaj Markets, where the interest rates are competitive. You may quickly apply for SME loans through the Bajaj Markets app, and you can even find pre-approved deals there. Udyogini Scheme for Women A program called Udyogini, which means “women empowerment,” has been started to empower Indian women. The Women Development Corporation, on behalf of the Government of India, launched the Udyogini Scheme for Women Entrepreneurs. The cash provided under this program is given to assist women in obtaining the capital they need to launch a business. Under this program, a loan can only be given up to Rs. 15,00,000. A woman entrepreneur must be between the ages of 18 and 55 in order to be eligible to apply for this program, and her family’s annual income cannot exceed Rs. 15,00,000.Women who are physically disabled or widowed have no income restrictions. For a loan to be obtained under this plan, there is no processing charge or requirement for collateral. In order to be eligible for the loan, women must provide passport-sized photos, birth certificates, Below Poverty Line Cards, Aadhar Cards, Caste Certificates, passbooks or bank accounts, ration cards, and income documentation. Qualified women can apply for loans for the 88 different types of enterprises listed.Hope you benefited from the given information in this blog.If you Like our Informative Blog then please Comment and Share.

Finance October 18, 202321

Asset Allocation – ইনভেস্টমেন্টের একটি গুরুত্বপূর্ণ অধ্যায়।

Table of Contents Toggle বড় পরিমানে আবেদন করা এড়িয়ে চলুনকোনো ব্যক্তি তার 100% অ্যাসেট Equity অথবা Fixed Asset এ ইনভেস্ট করলে কি সমস্যা হতে পারে? আপনার বয়সের জন্য সেরা Asset Allocation কৌশল কি?ব্লগটি আপনার ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই Like ও Comment করতে ভুলবেন না। নিজের সম্পদকে সুরক্ষিত রেখে কি ভাবে তা বাড়ানো যায়, তা আজকের দিনে দাঁড়িয়ে একটি ভীষণ গুরুত্বপূর্ণ বিষয় এবং তার জন্য Research করে চলেছেন বিশেষজ্ঞরা I এই সংক্ষিপ্ত ব্লগটি পড়ে ASSET ALLOCATION সম্পর্কে একটি স্বচ্ছ ধারণা আপনি পাবেন I বড় পরিমানে আবেদন করা এড়িয়ে চলুন Asset Allocation হল কি ভাবে Investor রা তাদের Investment Portfolio কে বিভিন্ন সম্পদের মধ্যে ভাগ করে (Diversification) যার মধ্যে Equities, Fixed-Income Instruments ও Cash, Gold এবং Other Asset Classes অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।প্রত্যেক Investor তার Investment থেকে Profit এর আশা রাখে, কিন্তু Investor দের নিজস্ব Risk-Adjusted Returns এর জন্য তাদেরকে Investment Instrument বেছে নিতে হবে। আমাদের INSIGNIA PROGRAMME থেকে আপনি এই Investment Instrument বেছে নেওয়ার বিষয়ে Details এ শিখতে পারবেন I মূল বিষয়গুলি হল –১. Inflation বা মুদ্রাস্ফীতির থেকে বেশি রিটার্ন আয় করার জন্যI ২. প্রত্যেকটি Asset Class এর সাথে জড়িত নির্দিষ্ট কিছু Risk থাকে, সেই Risk কমিয়ে Investment কে Diversify করতে Asset Allocation প্রয়োজন I ৩. প্রতিটি Asset Class এর বিভিন্ন সম্ভাব্য Return রয়েছে, যা সময়ের সাথে ভিন্নভাবে আচরণ করে।৪. প্রত্যেক ব্যক্তির নিজস্ব আর্থিক ও সামাজিক পরিস্থিতি অনুযায়ী Risk নেওয়ার ক্ষমতাও ভিন্ন হয়, সেই Factor গুলির জন্যও Asset Allocation জরুরিI উদাহরণ স্বরূপ বলা যেতে পারে, কোনো ব্যক্তি যিনি সরকারি Pension Scheme এর আওতায় পড়েন এবং যিনি পড়েন না এই উভয়ের Asset Allocation আলাদা হবে এই দুই’জনের Retirement পরবর্তী নিরাপত্তা আলাদা হওয়ায়। ৫. মাত্র 1% রিটার্নের কম বা বেশি অনেকটাই প্রভাব ফেলতে পারে একটি Investment Portfolio এর ওপর এবং অবশ্যই এর সাথে জড়িত একজন ব্যক্তির আর্থিক নিরাপত্তার প্রশ্ন I প্রয়োজনীয় Asset Allocation একমাত্র পারে আপনার আর্থিক নিরাপত্তা ও রিটার্নের সঠিক Balance দিতে।৬. Investor রা স্বতন্ত্র লক্ষ্যের জন্য বিভিন্ন Asset Allocation ব্যবহার করে। কেউ তিন বছর পর একটি নতুন গাড়ি কেনার জন্য, কেউ পরের বছর বিদেশে ঘুরতে যাওয়ার জন্য, কেউ সন্তানদের পড়াশোনার জন্য সঞ্চয় করে। এই সঞ্চয়গুলি Equity বা Equity মিউচুয়াল ফান্ড, Cash Scheme, Certificate Deposit এবং Short-Term Bonds এর Conservative mix এ বিনিয়োগ করতে পারে। যাইহোক, যারা অবসর গ্রহণের কয়েক দশক দূরে সঞ্চয় করে তারা সাধারণত তাদের অবসর গ্রহণের বেশির ভাগ অ্যাকাউন্ট স্টকে বিনিয়োগ করে কারণ তাদের কাছে বাজারের স্বল্প-মেয়াদী ওঠানামা থেকে বেরিয়ে আসার জন্য অনেক সময় থাকে। কোনো ব্যক্তি তার 100% অ্যাসেট Equity অথবা Fixed Asset এ ইনভেস্ট করলে কি সমস্যা হতে পারে? ১. Equity নির্ভর ইনভেস্ট বা শেয়ার মার্কেটে Return যেমন বেশি পাওয়া যায়, তেমনি Risk ও থাকে। এইরকম হতেই পারে যে, একজন ব্যক্তির এমন সময় ইনভেস্ট করা টাকার প্রয়োজন হল যখন মার্কেট Perform করতে পারছে না এবং Return ও ভাল নয়, এমনকি Short-Term এ Negative Return দিচ্ছে। সুতরাং, Equity তে 100% Allocation কখনওই উচিত নয়।২. Investment এর অন্যতম একটি উদ্দেশ্য হল মার্কেটের Inflation বা মুদ্রাস্ফীতির থেকে বেশি Return তৈরী করা। Fixed Asset এ করা ইনভেস্টমেন্ট মার্কেটের Inflation বা মুদ্রাস্ফীতির থেকে কম Return দিতে পারে, সুতরাং এখানেও 100% Allocation করা উচিত নয়। “There is no formula for the right asset allocation for everyone” কিন্তু কিছু সহজ ও পরিচিত Asset Allocation formula আমরা এখানে আপনাদের উদ্দেশ্যে জানানোর চেষ্টা করেছি:একব্যক্তির জন্য যা কাজ করে তা অন্যের জন্য কাজ নাও করতে পারে। একটি নিখুঁত অ্যাসেট Allocation মডেল এর মত কোন জিনিস নেই. একটি ভালো অ্যাসেট Allocation ব্যক্তি ভেদে পরিবর্তিত হয় এবং বয়স, আর্থিক লক্ষ্য এবং ঝুঁকির ক্ষুধা সহ বিভিন্ন কারণের উপর নির্ভর করতে পারে। ঐতিহাসিকভাবে, 60% স্টক এবং 40% বন্ডের একটি Asset Allocation সর্বোত্তম বলে বিবেচিত হয়। যাইহোক, কিছু Professionals বলছেন যে এই ধারণাটি সংশোধন করা দরকার, বিশেষ করে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে Bond এর Poor performance এর পরিপ্রেক্ষিতে অন্যান্য Asset Class-ও Portfolio তে চালু করা উচিত। আপনার বয়সের জন্য সেরা Asset Allocation কৌশল কি? সাধারণত, Invested Capital Access করার জন্য আপনি যত কমবয়সী আপনার স্টকগুলিতে তত বেশি বিনিয়োগ করা উচিত। একটি সাধারণ নির্দেশিকা যা সাধারণত মনে করা হয় তা হল আপনার বয়সের 100 বিয়োগের সমান stock এর শতাংশ ধারণ করা উচিত। সুতরাং, আপনার বয়স 30 হলে, আপনার Portfolio র 70% stock নিয়ে গঠিত। বাকি গুলি তখন Bond এর মতো নিরাপদ Asset এ বরাদ্দ করা হবে। কিন্তু এই নিয়ম গুলির অনেক গুলি সবার জন্য কাজ করেনা। আপনার ব্যক্তিগত পরিস্থিতি প্রতিফলিত করে এমন পরামর্শের জন্য, একজন Financial Advisor এর সাথে যোগাযোগ করা উচিত I ব্লগটি আপনার ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই Like ও Comment করতে ভুলবেন না।

Observations September 29, 202313

Reliance Retail এর যুবকেন্দ্রিক ফ্যাশন ব্র্যান্ড ‘Yousta’ সম্প্রতি launch করেছে; হায়দ্রাবাদে যার প্রথম স্টোর খোলা হয়েছে।

ভারতের Retail জায়ান্ট, Reliance Retail সম্প্রতি তার যুব-কেন্দ্রিক ফ্যাশন ব্র্যান্ড ‘Yousta’ চালু করেছে, এটি হায়দ্রাবাদের সরথ সিটি মলে তার প্রথম স্টোরও খুলেছে। ই-কমার্স প্ল্যাটফর্ম যেমন Ajio এবং JioMart-এও ‘Yousta’ রেঞ্জ পাওয়া যাচ্ছে। ভারতের Retail জায়ান্ট, Reliance Retail সম্প্রতি তার যুব-কেন্দ্রিক ফ্যাশন ব্র্যান্ড ‘Yousta’ চালু করেছে, এটি হায়দ্রাবাদের সরথ সিটি মলে তার প্রথম স্টোরও খুলেছে। ই-কমার্স প্ল্যাটফর্ম যেমন Ajio এবং JioMart-এও ‘Yousta’ রেঞ্জ পাওয়া যাচ্ছে।জানুয়ারী মাসেই খবর প্রকাশে আসে যে, Tata’s Zudio, Landmark group এর মালিকানাধীন Max and Shoppers Stop’s এর নতুন ব্র্যান্ড InTune-এর সাথে সরাসরি প্রতিদ্বন্দ্বিতা করার জন্য Reliance Retail একটি value apparel format চালু করার পরিকল্পনা করছে।Reliance এর Yousta তাদের সমসাময়িক tech-enabled store layout এর জন্য গর্বিত, সেখানে তারা young consumer দের লক্ষ্য করে affordable prices এ high-fashion এর প্রতিশ্রুতিও দেয়। তথ্য আদান-প্রদানের জন্য সেখানে QR-enabled screens, self-checkout counters, complimentary Wi-Fi এবং charging stations থাকবে। এই Retail কোম্পানিটি release এর সময় জানিয়েছে যে, সমস্ত products এর দাম 999 টাকার নিচে থাকবে এবং বেশিরভাগই 499 টাকার নিচে থাকবে। Yousta-এর মাধ্যমে Reliance Retail তাদের প্রতিদিনের ইউনিসেক্স পণ্যদ্রব্য (unisex merchandise) এবং চরিত্রের পণ্যদ্রব্য (character merchandise) available রাখার পাশাপাশি, প্রতি সপ্তাহে একটি করে নতুন collection নিয়ে এসে তার পোর্টফোলিও প্রসারিত করার পরিকল্পনাও করেছে। এর জন্য তারা একটি “Starring Now” collection অফার করবে, যেখানে গ্রাহকরা matching accessories এর সাথে একটি complete outfit হিসাবে latest fashion কে ধরে রাখতে পারবেন। Akhilesh Prasad, President ও CEO of Fashion and Lifestyle, Reliance Retail জানিয়েছেন,“আমাদের team ভারতের তরুণ প্রজন্মের সাথে তাদের বিকশিত ফ্যাশনের চাহিদাগুলি বোঝার জন্য ক্রমাগত কাজ করবে এবং প্রতিটি দিনই সতেজতা এবং প্রাসঙ্গিকতার পরিপ্রেক্ষিতে একটি নতুন দিন হবে৷ Reliance Retail এর নতুন উদ্যোগের unique touch হিসাবে, এই ফ্যাশন রিটেল ফরম্যাট একটি non-profitable customer এর সাথে অংশীদারিত্ব করেছে, যেখানে গ্রাহকরা দোকানে এসে পুরানো কাপড় দান করতে পারবে এবং সেগুলিকে কমিউনিটি প্রোগ্রামে ব্যবহার করতে পারবে। এছাড়াও কোম্পানিটি বলেছেন, “স্থায়িত্ব এবং স্থানীয় সম্প্রদায়ের প্রতি ব্র্যান্ডের প্রতিশ্রুতি স্থানীয়ভাবে উৎপাদন করা হচ্ছে এবং উৎপাদিত পণ্যের বৈশিষ্ট্য স্টোরগুলিতে প্রতিফলিত হচ্ছে। Yousta শুধুমাত্র অনন্য আইটেমই অফার করবে না, বরং এটি স্থানীয় অর্থনীতির বৃদ্ধিতে অবদান রাখতে এবং এর পরিবেশগত পদচিহ্ন কমাতে সাহায্য করবে।” Tata গোষ্ঠীর ‘Zudio‘ ইতিমধ্যেই Value Apparel সেক্টরে Strong Retail & Digital Presence দেখাচ্ছে ৷ ‘Zudio’ ভারত জুড়ে শপিং মল, Highways এবং Retail কেন্দ্রগুলিতে অবস্থিত স্টোরগুলির সাথে কৌশলগতভাবে extensive retail নেটওয়ার্ক বজায় রেখে চলেছে। এই পদ্ধতি সম্ভাব্য গ্রাহকদের ব্যাপক উপস্থিতি নিশ্চিত করে এবং accessibility বাড়ায়। Tata গোষ্ঠীর ‘Zudio’ FY ’23 এ, ভারত জুড়ে 117টি স্টোর খুলেছে, Retail দোকানের মোট সংখ্যা বেড়ে এখন 352-এ দাঁড়িয়েছে। শুধু তাই নয়! FY ’24-এ, ‘Zudio’ ভারতে 200টি নতুন স্টোর খোলার পরিকল্পনা করছে৷ Tata গোষ্ঠীর ‘Zudio’ ভারতে Value Apparel সেক্টরে তাদের বিস্তার ঘটিয়েছে, Reliance গোষ্ঠীর ‘Yousta’ আকর্ষণীয় এই সেক্টরে কেমন প্রদর্শন করে ভবিষ্যতই তার উত্তর দেবে৷ আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই লাইক, শেয়ার ও কমেন্ট করুন।

Global September 1, 202319

SGX NIFTY এখন GIFT NIFTY

Table of Contents Toggle SGX NIFTY এর নাম পরিবর্তন করে GIFT NIFTY রাখা হয়েছে, কিন্তু কেন ?GIFT NIFTY কি ?এই পরিবর্তন সম্পর্কে কিছু বিশেষ তথ্য :বর্ধিত Trading Hours :Global Investor দের Reach এর সম্প্রসারণ :Non-Resident Player দের জন্য Tax Neutrality এবং সুবিধা :SGX এবং NIFTY এর মধ্যে অংশীদারিত্ব :Retail Trader রা কি GIFT NIFTY চুক্তিতে Trade করতে পারবে?আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই লাইক, শেয়ার ও কমেন্ট করুন। SGX NIFTY এর নাম পরিবর্তন করে GIFT NIFTY রাখা হয়েছে, কিন্তু কেন ?গত 3 জুলাই 2023 তারিখ Singapore Exchange থেকে গুজরাটের গান্ধীনগরের NSE International Exchange (NSE IX) এ $7.5 বিলিয়ন ডেরিভেটিভ চুক্তি হস্তান্তরকে চিহ্নিত করতে, SGX NIFTY ফিউচার চুক্তিগুলি GIFT NIFTY হিসাবে rebrand করা হয়েছে। প্রসঙ্গত, GIFT কথাটার পুরো অর্থ হল Gujarat International Finance Tec-City.GIFT NIFTY প্রবর্তনের মাধ্যমে, ভারতের লক্ষ্য হলো, তার বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগকারীদের পরিধিকে শক্তিশালী করা এবং একটি আন্তর্জাতিক চুক্তি প্রতিষ্ঠা করা, যা আগে দেশের বাইরে trade করা হতো।GIFT NIFTY ভারতের আর্থিক বাস্তুতন্ত্রের একটি উল্লেখযোগ্য মাইলফলক প্রতিনিধিত্ব করে। এটি বিনিয়োগকারী এবং ব্যবসায়ীদের জন্য প্রচুর সুযোগ নিয়ে আসবে এবং যা ভারতীয় বাজারকে আরও বেশি accessible করবে। GIFT NIFTY কি ? SGX NIFTYকে একটি নতুন নাম দেওয়ার মাধ্যমে, আজ পর্যন্ত SGX-এর সমস্ত open positions স্থানান্তরিত হয়েছে NSE IX-তে। NSE IX, GIFT City SEZ-এ অবস্থিত এবং International Financial Services Centre Authority (IFSCA) এর regulatory umbrella এর অধীনে কাজ করতো, এখন Singapore Exchange এর পরিবর্তে NIFTY FUTURES এর US Dollar নির্দেশিত চুক্তির ট্রেডিং স্থান হিসেবে কাজ করছে ৷ SGX NIFTY তে লেনদেন বন্ধ করা হয়েছে এবং অবশেষে Singapore Exchange থেকে সরানো হয়েছে।এই স্থানান্তরের পিছনে কারণ এবং ভারতীয় অর্থনীতি ও শেয়ার বাজারে এর প্রভাব :SGX NIFTY থেকে GIFT NIFTY তে রূপান্তর ভারতের অর্থনীতি এবং স্টক মার্কেটের প্রভাবের সাথে Global Trading Market এ একটি উল্লেখযোগ্য পরিবর্তন, যেটি Dubai, Mauritius, এবং Singapore এর মতো আন্তর্জাতিক আর্থিক কেন্দ্রগুলির সাথে প্রতিযোগিতা করার ambition রাখে।NSE International Exchange এর CEO এই পদক্ষেপটিকে ভারতের জন্য একটি “Watershed Moment” হিসাবে বর্ণনা করেছেন, কারণ এটি আগে দেশের বাইরে ব্যবসা করা একটি আন্তর্জাতিক চুক্তি প্রবর্তন করে।এই GIFT City এর rebranding ভারতের প্রথম আন্তর্জাতিক আর্থিক কেন্দ্রের উল্লেখযোগ্যতা significantly boost করেছে। GIFT Nifty এর রূপান্তর ভারতীয় সত্তা এবং Singapore Exchange এর সদস্য সহ অংশগ্রহণকারীদের আকর্ষণ করবে, যার ফলে একটি larger এবং deeper liquidity pool তৈরী হয়েছে। এছাড়াও, এই পরিবর্তন এবং GIFT সিটির বিকাশ ভারতীয় পুঁজিবাজারের সাথে বিশ্ববাজারকে যুক্ত করার উদ্যোগের পথ প্রশস্ত করেছে। Extended trading hours বিভিন্ন সময় ও অঞ্চল জুড়ে বিনিয়োগকারীদের জন্য accessibility বাড়িয়েছে। এই পরিবর্তন সম্পর্কে কিছু বিশেষ তথ্য : বর্ধিত Trading Hours : GIFT Nifty এর trading hour’s 4 am IST (Indian Standard Time) থেকে 2 am IST পর্যন্ত open থাকছে, যা Asia, Europe, এবং US trading hours এর সাথে overlap করে। Global Investor দের Reach এর সম্প্রসারণ : The NSE-SGX বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগকারীদের GIFT সিটিতে NSE IX-এর মাধ্যমে ভারতীয় পুঁজিবাজারের সাথে সরাসরি জড়িত হতে সক্ষম করেছে, তাদের reach ও participation বৃদ্ধি করেছে। Non-Resident Player দের জন্য Tax Neutrality এবং সুবিধা : GIFT Nifty, GIFT সিটির stock index, আন্তর্জাতিক trader দের জন্য tax neutrality নিশ্চিত করেছে। অতিরিক্তভাবে, non-resident player দের GIFT সিটিতে ট্যাক্স সুবিধাগুলি থেকে উপকৃত হয়েছে, যেমন capital gains tax, securities transaction tax (STT), এবং stamp duty. SGX এবং NIFTY এর মধ্যে অংশীদারিত্ব : GIFT NIFTY তে SGX এবং NIFTY এর 50-50 অংশীদারিত্ব আছে। SGX ক্লিয়ারিং পরিচালনা করে এবং ফিউচার এবং অপশনের ট্রেডিং হবে GIFT সিটিতে। Retail Trader রা কি GIFT NIFTY চুক্তিতে Trade করতে পারবে? উত্তর হলো না। Liberalised Remittance Scheme (LRS) পদ্ধতি ব্যবহারকারী ব্যক্তিদের জন্য, leveraged transaction এর অনুমতি নেই। আমাদের এই ব্লগটি ভালো লেগে থাকলে অবশ্যই লাইক, শেয়ার ও কমেন্ট করুন।

Observations August 1, 20232

10X Your IPO Allotment Chance, Following These Methods || By INVESMATE

Table of Contents Toggle Where INVESMATE is already expecting a good chance in the Grey Market Premium (GMP) for further IPO releases, we think this is the correct time to educate those investors who missed the chance of the previous IPO disbursement for some reasons.Here are some sure yet simple steps that we hope will help you the next time you wish to enroll in an IPO. 👇But before that, let us understand exactly what an IPO is. Let’s Dive DeepAvoid Applying Large AmountsApplying multiple times with different demat accountsBid at a Cut-Off PriceEarlier is Better. Don’t Wait for the Last MomentMust Avoid Mistakes While Applying For an IPOApprove the Bank Mandate RequestHold the Shares of the Parent Company We can see a continuous bullish trend in the recent Stock market; this is the time when most of the companies preferred involving themselves more in releasing their IPOs. Whereas with our INVESMATE daily Social media posts and telegram channel updates, we already alerted you about the forthcoming IPO news beforehand of the release, i.e., Idea Forge, Ikio Lighting Ltd., Cyient DLM Ltd., and Senco Gold Ltd., we are thrilled to share that these IPOs were easily managed to give an estimated return of 40% to 100% on the listing day itself, which was appreciated by many of our students and readers. But in the process, we have also noticed a very genuine problem that bothers many of the investors, and that is the low chance of getting IPO allotments in the lottery system. Where INVESMATE is already expecting a good chance in the Grey Market Premium (GMP) for further IPO releases, we think this is the correct time to educate those investors who missed the chance of the previous IPO disbursement for some reasons. With these types of IPO insurance, what we see most of the time is that an investor desires to apply with his/her several Demates accounts in the hope of getting more IPO Lots of the company. But in most cases, even after these many applications, the investor can’t manage to get an IPO lot. That is because we, the retail investors, unknowingly make some mistakes while applying for an IPO, which, as a result, decreases our chance of getting it.Here are some sure yet simple steps that we hope will help you the next time you wish to enroll in an IPO. 👇 But before that, let us understand exactly what an IPO is. An IPO is a process in which a company declares itself a public company by offering its shares to the general public (the citizens of a country) for the first time, after which it enlists its shares on the stock exchange.Here, many of us think that getting an IPO is all about luck since the whole process is conducted through a lottery system. In this case, if you follow a certain procedure discussed in this blog, you can greatly increase your chances of getting an IPO without any extra effort. Let’s Dive Deep Avoid Applying Large AmountsAs we know, the system of the Securities and Exchange Board of India (SEBI) is similar for all retail investors (capital less than 200,000); therefore, even if you submit a substantial application of 1 lakh, you may not be considered for oversubscription, as we know that if an IPO is oversubscribed, then at least one lot is allotted to each applicant who applied for it first. So we don’t see a suitable point for applying more than one lot, because no matter If you get selected in the lottery system, you will only be eligible for that one lot—not more than that. But suppose an IPO size is very large and the retail section may not be oversubscribed easily, then you can apply for more lots, and if they are available, you will definitely get the lot you applied for. Applying multiple times with different demat accounts Another wrong notion about IPO application is that if we apply from different demat accounts, then our chances of getting the IPO increase, which is completely wrong information because, in the lottery system through which the whole process gets conducted, and hereone PAN number is treated as one lottery. Pro TIP: So in this case, you can open several demat accounts in the names of others in your family and apply for it. If you apply with separate PAN numbers, the chances of getting an IPO will increase. Bid at a Cut-Off Price While applying for an IPO, it is always advisable to apply at the cut-off price because if you specify a certain price but, by chance, the IPO gets allotted at a price higher than that, then obviously you will lose here. On the other hand, if you bid at the cut-off price, then you will get the allotment at the same price as the IPO. Earlier is Better. Don’t Wait for the Last Moment Always apply on the first or second day of the IPO opening instead of waiting till the last moment because there might be a lot of traffic on the last day and also a high chance of technical errors related to the bank account or broker, and because of this, Maybe your application didn’t punch on time. So if you have decided that you will apply for the very IPO, then it is always better to do it in its initial days. Must Avoid Mistakes While Applying For an IPO While filling out the IPO application form, you have to be careful with the bid amount or bid price because the wrong information may cause your IPO application to be rejected.Also, while filling in the bank details, ensure you are giving the correct information. Also, recheck the other information, like name, amount, DP ID etc. Approve the Bank Mandate Request Sometimes we forget to accept the payment request from the bank. Don’t forget to accept it; otherwise, your application will not be considered complete. Hold the Shares of the Parent Company This is another hack that can be beneficial for your IPO investment opportunity: holding at least a share of the parent company. In that case, you can easily apply under the shareholder category. But remember, not all IPOs employ this strategy. Whereas this can be a simple way to increase your chances of getting an IPO through shareholder quota, if the listed company wants to list its internal company separately, then there will be a separate quota for the shareholders of the parent company, from which they can avail the opportunity very easily as the competition is very low there.So if you want, you can apply for the shareholder quota of that company by buying it on the stock market. Hope the ideas listed in this blog will help you increase your chance of getting the IPO allotment in the future. As we already told you, with the recent update and market conditions, INVESMATE is expecting a lot more IPO enrollees in the coming months. To stay updated and get all these IPO release updates before time, you can follow us on our social handles<. Also, you can share with us which IPO you are going to apply for next in the comment section.

Knowledge Share Market July 26, 20232

কিভাবে IPO Allotment এর সম্ভাবনা বাড়ানো যায়?

Table of Contents Toggle বড় পরিমানে আবেদন করা এড়িয়ে চলুনএকাধিক ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট থেকে একাধিকবার আবেদন করাCut-Off মূল্যে বিড করুনশেষ মুহূর্ত পর্যন্ত অপেক্ষা করবেন নাআইপিও আবেদন করার সময়ে ভুল এড়িয়ে চলুনব্যাঙ্কের ম্যান্ডেট অনুরোধ অনুমোদন করুনAllotment নিশ্চিত করতে আপনি মূল কোম্পানির শেয়ার Hold করতে পারেন:আশা করছি আমাদের আলোচনা করা এই পদ্ধতিগুলি আপনি এবার থেকে অনুসরণ করবেন। আগামী কোন IPO তে আপনি আবেদন করতে চলেছেন ? কমেন্ট করে অবশ্যই জানান আমাদের । শেয়ার মার্কেটের সাম্প্রতিক এই বুলিশ সময়ে আমরা বেশকিছু কোম্পানিকে তাদের IPO (Initial Public Offer) নিয়ে আসতে দেখলাম এবং আরও কিছু IPO আসতে চলেছে আগামীদিনেও। Ikio Lighting Ltd, Cyient DLM Ltd, ideaForge Technology Ltd, Senco Gold Ltd এর মতো IPO শেয়ার মার্কেটে নথিভুক্ত হওয়ার দিন 40% থেকে 100% listing gain দিয়েছে এবং আগামীদিনে Listing হতে চলা কিছু IPO এর গ্রে মার্কেট প্রিমিয়ামও (GMP) আমাদের ভালো Listing Gain দেওয়ার ইঙ্গিত দিচ্ছে।IPO এর এই Listing Gain পাওয়ার আশায় অনেকেই বিভিন্ন Demat account থেকে বেশি সংখ্যক IPO লট এ আবেদন করে থাকে। কিন্তু বেশিরভাগ ক্ষেত্রে দেখা যায় যে, অনেক আবেদনের পরও একটি IPO লট পাওয়া যায়না। আমরা Retail ইনভেস্টররা IPO আবেদনের সময় অজান্তেই কিছু ভুল করে থাকি, সেখানে সাধারণ কিছু পদ্ধতি অনুসরণ করে কিন্তু সহজেই আমরা IPO পাওয়ার সম্ভাবনা বৃদ্ধি করতে পারি। আমাদের এই ব্লগটি পড়ে আপনি বিশদে তা জানতে পারবেন।সবার প্রথমে আমরা খুব সহজে একবার বুঝেনি যে, IPO কি ? IPO এমন একটি প্রক্রিয়া যেখানে কোনো একটি কোম্পানি প্রথমবারের মতো সাধারণ জনগণকে তার শেয়ার অফার করে একটি পাবলিক কোম্পানিতে পরিণত হয় এবং সাথে সাথে সেই কোম্পানি তার শেয়ারগুলিকে স্টক এক্সচেঞ্জ এ লিস্ট করে।আমাদের মধ্যে অনেকেই মনে করে যে IPO পাওয়া পুরোটাই ভগবানের আশীর্বাদ এর ওপর নির্ভর করছে, কথাটা সত্যই বলতে পারেন কারণ IPO দেওয়া হয় লটারি সিস্টেমের মাধ্যমে। এক্ষেত্রে আপনি যদি কিছু পদ্ধতি অনুসরণ করেন, তাহলে আপনি আপনার IPO পাওয়ার সম্ভাবনা অনেকটা বাড়িয়ে নিতে পারেন। চলুন এবার দেখে নেওয়া যাক: বড় পরিমানে আবেদন করা এড়িয়ে চলুন SEBI-এর IPO বরাদ্দ (Allotment) পদ্ধতি অনুযায়ী, তারা সমস্ত খুচরা (Retail) আবেদনকারীদের (200,000 টাকার কম) সাথে সমানভাবে আচরণ করে। অতএব, আপনি 1 লাখের একটি উল্লেখযোগ্য আবেদন জমা দিলেও, অতিরিক্ত সাবস্ক্রিপশনের ক্ষেত্রে আপনি বিবেচনার যোগ্য নাও হতে পারেন, কারণ আমরা জানি কোন আইপিও যদি ওভার সাবস্ক্রাইব হয় তাহলে সবার প্রথমে যত জন আবেদন করেছে তাদেরকে ন্যূনতম এক লট করে দেওয়া হয়। সুতরাং সেখানে একের বেশি লটের জন্য আবেদন করে কোন লাভ নেই। আপনি যদি লটারি সিস্টেমে নির্বাচিত হন তাহলে আপনি ওই এক লটই পাবেন। তবে যদি কোন আইপিও সাইজ খুব বড় হয় যেখানে হয়তো রিটেল সেকশনটা ওভারসাসক্রাইব হবে না তাহলে আপনি বেশি লটের জন্য আবেদন করতে পারেন, আর যদি সেটা উপলব্ধ থাকে আপনি অবশ্যই যত লটের জন্য আবেদন করবেন সেটাই পাবেন। একাধিক ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট থেকে একাধিকবার আবেদন করা আমরা অনেকেই মনে করি যে ভিন্ন ভিন্ন ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট থেকে আমরা যদি IPO এর জন্য আবেদন করি তাহলে আমাদের IPO পাওয়ার সম্ভাবনা বেড়ে যায়। এটা সম্পূর্ণ ভুল তথ্য কারণ যে লটারি সিস্টেমের মাধ্যমে IPO Allotment করা হয়, সেখানে একটা PAN নম্বর কে একটা লটারি হিসেবে ধরা হয়। তো এক্ষেত্রে আপনি আপনার পরিবারে অন্যদের নামে ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট খুলে সেখান থেকে আবেদন করতে পারেন। এক্ষেত্রে আপনি আপনার পরিবারের যতজনের একাউন্ট থেকে (অর্থাৎ আলাদা PAN নম্বর) আবেদন করবেন আপনার আইপিও পাওয়ার সম্ভবনা ততটাই বাড়বে। Cut-Off মূল্যে বিড করুন IPO এর জন্য আবেদন করার সময় Cut-off Price এ আবেদন করা সব সময় উপযুক্ত। কারণ আপনি যদি কোন নির্দিষ্ট দাম উল্লেখ করে দেন আর IPO টি তার থেকে বেশি দামে Allotment হয় তাহলে আপনি সেই IPO টি পাবেন না কিন্তু আপনি যদি cut-off price নির্বাচন করে রাখেন তাহলে IPO যে দামে Allotment হবে আপনিও সেই দামেই পাবেন। শেষ মুহূর্ত পর্যন্ত অপেক্ষা করবেন না শেষ মুহূর্ত পর্যন্ত অপেক্ষা না করে সব সময় চেষ্টা করা উচিত IPO ওপেন হওয়ার প্রথম বা দ্বিতীয় দিনে আবেদন করে দেওয়ার কারণ শেষ দিন অনেক ট্রাফিকের কারণে অনেক সময় ব্যাংক একাউন্ট বা ব্রোকার সম্পর্কিত কোন টেকনিক্যাল ত্রুটি হতেই পারে, আর এই কারণে হয়তো আপনার অ্যাপ্লিকেশন সময় মত পৌঁছাল না । তাই আপনি যদি ঠিক করে থাকেন যে আপনি এই আইপিওতে আবেদন করবেন তাহলে সেটা প্রথম বা দ্বিতীয় দিন করে দেওয়াই ভালো। আইপিও আবেদন করার সময়ে ভুল এড়িয়ে চলুন আইপিও আবেদন ফর্ম পূরণ করার সময় আপনাকে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে এবং ফর্মে প্রদত্ত তথ্য বিডের পরিমাণ বা বিড প্রাইস ইত্যাদি সঠিক ভাবে পূরণ করতে হবে, কারণ ভুল তথ্যের কারণে আপনার আইপিও আবেদন প্রত্যাখ্যান হতে পারে।এছাড়া ব্যাংকের ডিটেলস পূরণ করার সময় তা সঠিক ভাবে দেবেন এবং পুনঃরায় চেক করে নেবেন। ব্যাঙ্কের ম্যান্ডেট অনুরোধ অনুমোদন করুন অনেক সময় দেখা যায় যে আমরা ব্যাংকের পেমেন্ট রিকোয়েস্টটা একসেপ্ট করতে ভুলে যাই, সুতরাং সেটাও মাথায় রেখে অবশ্যই একসেপ্ট করবেন, নয়তো আপনার অ্যাপ্লিকেশনটি সম্পূর্ণ বলে ধার্য করা হবে না। Allotment নিশ্চিত করতে আপনি মূল কোম্পানির শেয়ার Hold করতে পারেন: উপরে উল্লেখ করা সমস্ত Strategy সমস্ত আইপিওর জন্যই প্রাসঙ্গিক, কিন্তু এই কৌশলটি সমস্ত IPO-র ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়। আপনি যদি মূল কোম্পানির অন্তত একটি শেয়ারের মালিক হন, তাহলে আপনি শেয়ারহোল্ডার বিভাগের অধীনে আবেদন করতে পারবেন। IPO পাওয়ার সম্ভাবনা বৃদ্ধি করার একটা সহজ এবং সাধারণ উপায় হল এই শেয়ার হোল্ডার কোটায় আবেদন করা। কিছু কিছু সময় কোন লিস্টেড কোম্পানি যদি তার অভ্যন্তরীণ কোনো কোম্পানিকে আলাদা করে লিস্ট করতে চায় তখন সেই IPO গুলির ক্ষেত্রে Parent কোম্পানির শেয়ার হোল্ডারদের জন্য আলাদা কোটা থাকে খানে প্রতিযোগিতা অনেকটাই কম থাকে, সুৰরং আপনি চাইলে ওই কোম্পানিটির একটি শেয়ার মার্কেট থেকে কিনে সেই কোম্পানির শেয়ারহোল্ডার কোটায় আবেদন করতে পারেন। আশা করছি আমাদের আলোচনা করা এই পদ্ধতিগুলি আপনি এবার থেকে অনুসরণ করবেন। আগামী কোন IPO তে আপনি আবেদন করতে চলেছেন ? কমেন্ট করে অবশ্যই জানান আমাদের ।

Finance July 6, 20231

SGB: A Safe Way to Invest in Gold

Table of Contents Toggle By Reading this BLOG, You can explore all the details about SGB.What is a Sovereign Gold Bond (SGB)? Who is the issuer?Why should I buy SGB rather than physical gold? What are the benefits?Are there any risks to investing in SGBs?What are the minimum and maximum limits for investment in SGB?What is the rate of interest, and how will the interest be paid?How is the value of SGB calculated?How do I buy SGB Online?Online Investment in SGBs (Primary Issuance)Investment in SGBs through the Secondary MarketWho is eligible to invest in the SGBs?What are the Know-Your-Customer (KYC) norms?Investment Rules:Tax ExemptionGold is not just a precious metal; gold bonds make a great financial instrument for portfolio diversification. Governments and investors turn to gold when the tides are rough in the global economy. Sovereign gold bonds present an attractive opportunity to invest in gold as a hedge against turbulent times. By investing in gold bonds, you earn a fixed return on your pot of gold and capital appreciation! It’s a win-win for investors.If you Like our Informative Blog then please Like, Share and Comment. Sovereign Gold Bonds (SGB) are a popular and safe way of investing. Today, holding physical gold is always associated with some risk factors and also has a depreciation cost. On the other hand, if you want to hold a heavy amount in a safe, then locker charges are also required here.The Sovereign Gold Bond Scheme 2023–24, Series I, was open for subscription. The issue, which opened on Monday, June 19, 2023, was closed on the next Friday. The date of issuance of the bond was on June 27. The SGBs will be issued in two tranches in FY24, as per the information available on the Reserve Bank of India (RBI) website. The Sovereign Gold Bond Scheme 2023–24, Series II, will be open for subscription on September 11 and close on September 15, 2023. The SGB will be issued on September 20, 2023.By Reading this BLOG, You can explore all the details about SGB.Before diving into the concept of Sovereign Gold Bonds, let’s first understand the term ‘bonds.’ Bonds are fixed-income instruments that government bodies or corporations issue if they need funds. And in return, these help investors add a component of stability to their financial portfolio.The Central Government launched the Sovereign Gold Bond Scheme in 2015. The scheme opens for investment in tranches at different time windows, as per the announcement of the Reserve Bank of India (RBI).A sovereign gold bond is a financial instrument issued by the RBI on behalf of the Government of India. The Sovereign Gold Bond scheme allows you to invest in gold without actually buying physical gold jewellery, coins, or bars. You earn a fixed interest rate of 2.5% per year and can even trade the bond on the stock exchange.You can purchase the sovereign gold bond in cash and redeem it for the same when the bond reaches maturity. The issue price and redemption prices of SGBs are determined by calculating the simple average closing price of the last three working days of 999-purity gold as published by the Indian Bullion and Jewellers Association.What is a Sovereign Gold Bond (SGB)? Who is the issuer?SGBs are government securities denominated in grammes (g) of gold. They are substitutes for holding physical gold. Investors have to pay the issue price in cash, and the bonds will be redeemed in cash on maturity. The Bond is issued by the Reserve Bank on behalf of the Government of India.Why should I buy SGB rather than physical gold? What are the benefits?The quantity of gold for which the investor pays is protected since he receives the ongoing market price at the time of redemption or premature redemption. The SGB offers a superior alternative to holding gold in physical form. The risks and costs of storage are eliminated. Investors are assured of the market value of gold at the time of maturity and periodic interest. SGB is free from issues like making charges and purity in the case of gold in jewellery form. The bonds are held in the books of the RBI or in Demat form, eliminating the risk of loss of scrip, etc.Are there any risks to investing in SGBs?There may be a risk of capital loss if the market price of gold declines. However, the investor does not lose in terms of the units of gold that he has paid for.As per 100 years of gold price data, investment in Gold always beats the Indian Inflation Rate. So, based on this historical data, it can be said that SGB is quite safe. What are the minimum and maximum limits for investment in SGB? The bonds are issued in denominations of one gramme (g) of gold, which is the minimum investment, and in multiples thereof. The maximum limit is 4 kg for individuals and HUFs. In the case of joint holding, the limit applies to the first applicant. Each family member can buy the bonds in his/her own name. An investor can buy 4 Kg every year as the ceiling has been fixed for a fiscal year. What is the rate of interest, and how will the interest be paid? The Bonds bear interest at a rate of 2.50 percent (a fixed rate) per annum on the amount of the initial investment. Interest will be credited semi-annually to the bank account of the investor, and the last interest will be payable on maturity along with the principal. How is the value of SGB calculated? The nominal value of the bond is based on the simple average of the closing price published by the India Bullion and Jewellers Association Ltd. (IBJA) for gold of 999 purity for the last three working days of the week preceding the subscription period. In this case, it is June 14, June 15, and June 16, 2023. How do I buy SGB Online? Want to invest in SGBs online? Are you worried that it will require a considerable load of paperwork and documents? Then you might be surprised to know that investing in SGBs is fairly simple and straightforward. You can invest in SGBs using online platforms and offline venues. Online Investment in SGBs (Primary Issuance) The procedure for investing in gold schemes through online platforms is short and straightforward. If you have an account at a listed commercial bank that offers services for online investment, then you can apply by following the instructions on the website. You can also invest in SGBs through your broker in your trading account on the Broker’s Mobile App or Website. As a measure to promote the digital purchase of SGBs, the issue price for online applications is Rs. 50 per gramme (g), less than the nominal value. Offline Method to Invest in SGBs (Primary Issuance): If you want to avoid online investing, you can Visit the nearest registered commercial bank, stockbroking agency, or post office. Ensure that they offer the Sovereign Gold Bond Scheme’s services. Investment in SGBs through the Secondary Market SGBs issued previously are listed on stock exchanges and are traded during market hours as normal stock trades. Investors who wish to invest in SGBs can also buy them through the secondary market. Generally, SGBs trade at a discount in the secondary market due to the low liquidity available. You can invest in gold at a discount by buying SGBs in the secondary market.Who is eligible to invest in the SGBs?Persons resident in India as defined under the Foreign Exchange Management Act, 1999, are eligible to invest in SGB. Eligible investors include individuals, HUFs, trusts, universities, and charitable institutions. Individual investors with a subsequent change in residential status from resident to a non-resident may continue to hold SGB until early redemption or maturity.What are the Know-Your-Customer (KYC) norms?Every application must be accompanied by the ‘PAN Number’ issued by the Income Tax Department to the investor(s).Investment Rules:You can invest in joint names, and the annual subscription limit only applies to the first holder.Minors can invest in gold bonds, and the guardian applies on the minor’s behalf with the required documents.Each family member can invest individually in their name under the specified annual limit.When you apply to the scheme, you will receive a unique investor ID that matches your identity documents. Subsequent investments will reflect the same unique ID for individuals and entities.If investing in Demat form, you must furnish your PAN number as a unique identifier.TenureThe tenor of the gold bond is eight years; early encashment or redemption of the bond is allowed after the fifth year from the date of issue on coupon payment dates. Further, the bond will be tradable on Stock exchanges if held in demat form.Interest PayoutPhysical gold appreciates over time as gold rates increase, but it doesn’t earn any return during the course of holding it. The principal remains locked until you sell the gold.With gold bonds, you have the opportunity to earn a fixed interest rate of 2.5% per year on the amount of your initial investment. Interest will be credited semi-annually to the bank account of the investor, and the last interest will be payable on maturity along with the principal. Tax Exemption SGBs (Sovereign Gold Bonds)are taxed differently at different stages, including acquisition, interest income, and capital gains. Acquisition: When you purchase SGBs, there is no tax on the purchase price. Interest Income: SGBs provide an annual interest rate. This interest is taxable as per your income tax slab rate. It is added to your income and taxed accordingly. If the interest income from SGBs exceeds Rs. 10,000 in a financial year, the issuer deducts TDS at the rate of 10% before disbursing the interest amount.Gold is not just a precious metal; gold bonds make a great financial instrument for portfolio diversification. Governments and investors turn to gold when the tides are rough in the global economy. Sovereign gold bonds present an attractive opportunity to invest in gold as a hedge against turbulent times. By investing in gold bonds, you earn a fixed return on your pot of gold and capital appreciation! It’s a win-win for investors.Hope, you will consider Sovereign Gold Bonds in future for investment and will take the Advantage from SGB investments.If you Like our Informative Blog then please Like, Share and Comment.